В условиях международного экономического кризиса у многих людей возникает потребность во вложениях свободных денежных средств. Среди множества инструментов определённый интерес представляют инвестиционные бриллианты. О тонкостях этого сложного рынка рассказал агентству Rough&Polished один из организаторов проекта Quintessentially Diamonds Виктор Логунов, советник по маркетингу генерального директора компании «Бриллианты АЛРОСА».
Какова краткая история рынка инвестиционных бриллиантов в мире?
Мне представляется верным в историческом плане говорить не об инвестиционных бриллиантах, а о бриллиантах как удобном средстве накоплений, связанных к тому же с известным флером семейных ценностей – здесь я имею в виду и бриллиант как подарок, и бриллиант как наследство. Плюс демонстрация своего статуса в обществе. Вот в этих смыслах история бриллиантов уходит корнями в такое давнее былое, что уже обросла легендами, слухами, романтическими и кровавыми историями. На самом деле это, конечно, некий парадокс, фантом человеческого ума, рожденный столкновениями страстей и высоких чувств. Подозреваю, что в исключительности бриллианта есть большая доля случайности, но сегодня для нас это уже не так важно, мы давно перешли из сугубо рационального мира в мир преобладания эмпирических жизненных мотиваций, и я не могу сказать, что мне это не нравится… Думаю, это правильно, так и должно быть.
Возвращаясь к инвестиционным бриллиантам, давайте договоримся о том, что под этим термином мы будем иметь в виду. Я предлагаю следующее определение: инвестиционные бриллианты – это бриллианты таких весовых и качественных характеристик, которые позволяют в долго- и, по возможности, среднесрочной перспективе сохранить и/или приумножить свою абсолютную стоимость, не зависящую от колебаний мировых виртуальных финансовых рынков, модных трендов и других временных изменений. В этом смысле мы шагаем в ногу с De Beers: инвестиционные бриллианты – это те бриллианты, которые forever. Другое дело, что не все бриллианты навсегда, это тоже очевидно.
Какими численными параметрами характеризуется мировой рынок инвестиционных бриллиантов в предкризисном 2007 году и на середину 2010 года?
Этот рынок характеризуется не объемами спроса, а объемами предложения. Инвестиционные бриллианты, будь они в виде сертифицированных камней или вставленные в ювелирные оправы, всегда находят своего клиента, это вопрос времени и, прямо скажем, жадности продавца, который годами может ждать максимальной цены. Согласно данным, публикуемым ведущими алмазодобывающими компаниями, на тендерных торгах и аукционах – то есть торгах крупного сырья - реализуется около 5% от всего объема. Не думаю, что эта доля принципиально меняется по годам и, в общем, именно эти 5% и можно назвать долей сырья для производства инвестиционных бриллиантов.
Как можно описать номенклатуру инвестиционных бриллиантов? Это свыше трех карат? Пяти? Десяти? Или граница неровно пролегает по весовому спектру в зависимости от качественных параметров? Или цены? Фантазийных цветов?
Хорошая формулировка… Именно так: граница неровно пролегает по весовому спектру в зависимости от качественных параметров и цены. Я бы добавил – и в зависимости от прогнозов изменения цены в средне- и долгосрочной перспективе. Но бриллиант меньше 5 карат назвать инвестиционным я бы поостерегся. На мой взгляд, база оптимальных характеристик инвестиционного бриллианта начинается от 5 карат, VVS/Н, Triple Excellent. И еще очень настороженно отношусь к цветным бриллиантам, несмотря на то, что лично мне они нравятся больше, чем «чистая вода». Цвет – категория больше моды, вкуса, краткосрочный тренд с точки зрения инвестиций. Не так давно все сходили с ума от черных бриллиантов – и где они теперь?
Где в мире совершается наибольшее число сделок с инвестиционными бриллиантами?
Там, где больше всего богатых людей – в США, на Ближнем Востоке, в Японии, Европе. Я хотел бы отметить, что мы не говорим сейчас про массовый товар и даже товар для крепкого среднего класса. Основная открытая информация по сбыту касается именно этих категорий, а мы говорим о тех камнях, владельцы которых предпочитают сохранить инкогнито.
Каковы главные виды сделок с инвестиционными бриллиантами: приватные тет-а-тет; через брокеров; магазины; аукционы; посреднические фирмы; ПИФы?
Это очень деликатный бизнес. Поэтому, конечно, тет-а-тет. Другое дело, что для принятия решения о покупке инвестиционного бриллианта человеку часто не хватает той информации, которой с ним делится производитель или владелец камня. Инвестиционный бриллиант – это все-таки не только порыв души, так сказать. Это вложение средств с расчетом сохранить их или даже приумножить. И в этом смысле возрастает роль инвестиционных консультантов, формирующих портфель своего клиента, управляющих рисками инвестиций. То есть получается некий треугольник «продавец – покупатель – инвестиционный консультант», только при такой схеме возможно принятие действительно грамотного решения.
Какие трудности встречаются в реализации инвестиционных бриллиантов за деньги?
В общем-то, никаких. Условия платежей – это вопрос договоренности, а формулу «товар – деньги» никто не отменял.
Как выглядит рынок инвестиционных бриллиантов в РФ? Кто главные игроки («Лидер», АЛРОСА и пр.)?
Такого рынка в России нет. Есть спрос, но удовлетворяется он в основном иностранцами. Думаю, вряд ли стоит объяснять, почему: законодательство РФ не способствуют тому, чтобы люди демонстрировали свои капиталы и траты.
Что касается проекта АЛРОСА - «Лидер», то он, на мой взгляд, был своеобразной попыткой поставить на поток VIP-продажи, требующие неспешных деловых обедов, совместной океанской рыбалки, чуть ли не «дружбы семьями». Такие продажи не делаются оптом. В этой схеме должно быть звено, работающее в тесной связке с добытчиками алмазов, основными дилерами алмазного сырья, производителями бриллиантов и высококлассных ювелирных изделий, имеющее возможность доверительно общаться с соответствующей клиентурой и быть авторитетным экспертом для инвестиционных консультантов. Это своеобразная сортировочная станция, на которой соединяются интересы разных сторон. Сервис, заточенный под клиента и способствующий вливанию инвестиционных финансов в отрасль.
Именно это имелось в виду, когда в Лондоне обсуждали новый проект с менеджерами известной во всем мире консьерж-службы Quintessentially.
Что это за проект? В чем его суть?
Суть проекта Quintessentially Diamonds состоит в создании компании, которая предложит состоятельным клиентам услуги по информированию о предложении, существующем на мировом рынке, а также обеспечит полное сопровождение процесса приобретения уникальных алмазов, переработку их в бриллианты и, при желании клиента, производство эксклюзивного высококлассного ювелирного изделия по авторскому дизайну.
Речь идет о действительно уникальных экземплярах необработанных алмазов размером от 50 карат со средними и выше средних показателями чистоты и цвета. Такие камни не теряют в цене даже в периоды серьезных экономических потрясений, а в периоды роста и развития экономики ежегодно прибавляют в стоимости, что делает их прекрасным инвестиционным инструментом.
Будущие клиенты смогут воспользоваться услугами Quintessentially Diamonds не только для выгодного приобретения бриллиантов, которые в последующем могут быть использованы для создания эксклюзивных ювелирных изделий, но и для надежного и доходного инвестирования. Превращению бриллиантов в ликвидное приобретение способствует и оригинальная модель бизнеса, которую прежде времени никто, конечно, оглашать не будет.
Планируется участие в аукционах сырья с целью покупки алмазов для заказчиков вначале через партнеров, а в перспективе – напрямую. Кроме того, будут реализованы имеющиеся контакты с производителями и торговцами алмазного сырья в таких странах, как Ангола, Сьерра Леоне, Конго, Намибия и т.д.
В распоряжении компании - обширная сеть контактов, как среди аккредитованных участников аукционов, так и среди алмазных дилеров и производителей бриллиантов, что позволяет предлагать клиентам максимальный выбор уникальных алмазов, который невозможен при обращении клиента к другим компаниям в силу относительной ограниченности соответствующего предложения каждой из них.
Контакты среди лучших огранщиков России и мира обеспечивают выполнение любых пожеланий клиента в плане обработки камня, а также достижение максимальной стоимости полученных в итоге бриллиантов.
Я бы хотел отметить еще и «правильность» выбранного момента для организации подобного бизнеса. Дисбаланс между упадком экономики западных стран и ростом спроса на алмазы указывает на то, что располагающая свободными финансами часть населения (те, кого Merill Lynch Wealth Management и Capgemini в своем ежегодном докладе World Wealth Report относят к «лицам, обладающим сверхвысоким свободным капиталом») спешит превратить виртуальные доллары в золото и бриллианты - веками проверенную «реальную валюту».
Владимир Тесленко для Rough &Polished
