Автор: Эхуд Арие Ланиадо (Ehud Arye Laniado)
(ehudlaniado.com) – Насколько редкими в 1630-х годах были луковицы тюльпанов ? Были ли способы их быстрого воспроизведения? Или, возможно, их было трудно выращивать? Это все вопросы для историков. Что мне известно, так это то, что редкими являются бриллианты.
Важно знать, что бриллианты – это редкие камни. В последние несколько недель я рассказывал, как создать рынок для бриллиантов в качестве актива для сохранения богатства. Я уже говорил о необходимость достижения критической массы приверженцев таких активов - группы людей, проявляющих интерес к бриллиантам и уверенных в том, что какой бы бриллиант они ни купили, они найдут покупателя, который приобретет у них этот актив, заплатив им премию, так же, как мы уже делаем с другими активами. Эта группа должна быть достаточно большой, чтобы создать стоимость перепродажи, которая, в свою очередь, создаст спрос и сформирует рынок. Чтобы все это произошло, нам потребуется критическая масса сторонников, которые будут поддерживать устойчивость стоимости торгуемых бриллиантов.
Далее, нам необходимо образование. Обучение, которое начинается с занятий по природоведению на элементарном уровне. Дети должны знать, что алмазы являются редкими творениями природы. Что алмазы формируются глубоко в недрах планеты в течение млн лет, затем их выносит на поверхность деятельность вулканов. Другим важным моментом являются музейные экспозиции. Они показывают, как алмазы формируются, как проводится огранка и полировка бриллиантов и торговля ими.
Аукционные дома являются еще одним важным источником информации. Они уже предоставляют информацию о бриллиантах фантазийных цветов для просвещения потенциальных покупателей.
Недавно я добавил еще одну составляющую к этой идее – прозрачность. Информирование потенциальных покупателей о характеристиках бриллианта имеет важное значение. Знать, что означают характеристики 4С (вес, цвет, чистота и огранка) – это только начало. Они также должны знать о неоднородностях и о том, насколько значительно они влияют на цену бриллианта. Это является достаточно веской причиной, чтобы сделать эту информацию доступной для тех, кто заинтересован в принятии осознанного решения о покупке бриллианта.
Приверженность к прозрачности не ограничивается только предоставлением потребителям подробной информации о характеристиках бриллианта. Сюда также относится предоставление им истории формирования цены. Образованные покупатели также захотят узнать о том, какие были колебания цен на бриллианты в прошлом.
Редкость – необходимое условие для бриллиантов
Редкость создает стоимость. Это старое экономическое правило. Коллекция старинных автомобилей имеет ценность ввиду своей редкости. Произведения искусства имеют более высокую цену ввиду своей редкости. После смерти художника стоимость его картин имеет тенденцию повышаться. Это экономика редкости в действии.
Бриллианты тоже являются редкими. Около 82 процентов мирового объема производства алмазов поступают всего из пяти стран. Это Россия, Ботсвана, Демократическая Республика Конго, Австралия и Канада. Согласно данным Кимберлийского процесса (Kimberley Process, КР), в 2015 году они, вместе взятые, экспортировали 104 млн каратов алмазов.
Вместе с еще пятью ведущими странами (Анголой, ЮАР, Зимбабве, Намибией и Сьерра-Леоне) эти десять ведущих стран-производителей алмазов в 2015 году экспортировали 99 процентов мирового объема алмазов.
Примерно 85-90 процентов всех алмазов находят в кимберлитовых трубках. В мире известно порядка 10 000 кимберлитовых трубок. Всего лишь около 1 000 из них являются алмазоносными (содержат алмазы). Из них всего 100 трубок являются (или являлись) экономически пригодными для ведения горной добычи – примерно всего один процент от числа кимберлитовых трубок. Из этих 100 трубок в настоящее время только 26 являются действующими алмазными рудниками, и около половины из них перевалили за половину своего срока службы. Миллиарды долларов были инвестированы в геологоразведочные работы по поиску новых ресурсов – с очень небольшим успехом. А перспективные алмазные рудники не компенсируют истощающиеся запасы старых рудников.
Алмазы находят в разных регионах. В тех регионах отмечается очень мало жизнеспособных ресурсов. В 2015 году было добыто около 127 млн каратов алмазов. Вам может показаться, что это много, но лишь 15 процентов имеют ювелирное качество. Карат – это одна пятая грамма, поэтому из общего объема 127 млн каратов всего 19,05 млн каратов имеют ювелирное качество, или около 3 800 кг в год. Вы должны знать, что около 65 процентов веса алмаза теряется во время огранки и полировки. Поэтому из 19,05 млн каратов алмазов ювелирного качества получается около 6,6 млн каратов, или около 1 330 кг бриллиантов ювелирного качества. Из них только 40 процентов составляют бриллианты весом в один карат или выше. Это около 2,7 млн каратов, или 533 килограмма. Примерно четверть бриллиантов весом в один карат и выше, или 133 кг, подходят для сохранения стоимости или инвестиций. То есть они весят свыше одного карата, имеют показатель цвета Н или выше, чистоту VS или выше.
Это означает, что из 127 млн каратов алмазов, добытых в 2015 году, мы получим всего 665 000 каратов бриллиантов, пригодных для использования в качестве активов с целью сохранения богатства. Это получается всего лишь 133 кг ежегодно.
В период с 1999 по 2008 год расходы на геологоразведочные работы выросли на 26 процентов. Мотивацией служило сокращение запасов и стремление найти новые алмазные источники. Это закончилось, и в 2009 году расходы на геологоразведочные работы упали примерно на 64 процента. В настоящее время ведущие алмазодобывающие компании сосредоточивают свое внимание на оптимизации существующих ресурсов вместо ведения геологоразведочных работ. Алмазы прячутся глубоко в недрах земли. Можно сказать, они запрятаны в очень глубокое хранилище. Для того, чтобы отомкнуть это хранилище, требуются специальные навыки, которые нелегко приобрести, и очень большие средства, поэтому этим может заниматься только горстка компаний. С другой стороны, это означает, что мы не можем ожидать, что кто-то просто появится и начнет вести добычу алмазов, и при этом сразу же повысится объем предложения. Поэтому, принимая во внимание сокращение ресурсов для добычи алмазов и то, что небольшое число алмазодобывающих компаний, специализирующихся на алмазах, снижают свои расходы на геологоразведочные работы вообще, количество алмазов, которые могут служить активами для сохранения богатства, со временем будет сокращаться.
Все это свидетельствует о том, что алмазы являются необычным творением природы. Этот очень длительный процесс означает, что мы не можем ожидать, что природа создаст большее количество алмазов в течение нашей жизни. Или в течение жизни любых наших потомков, по меньшей мере тех, кому мы можем рассчитывать оставить наследство.
Мы также не можем производить алмазы, исходя из спроса – как некоторые страны печатают деньги. Так что инфляционные силы действуют на бриллианты по-иному.
Единственный вывод, который мы можем сделать из всего этого, это то, что бриллианты, подходящие для использования в качестве актива для сохранения богатства, встречаются редко. И редкость является экономическим показателем, который широко используется при торговле активами. Категория бриллиантов как актива для сохранения богатства может включать бриллианты весом от двух каратов и выше, имеющие показатель цвета Н и выше, чистоты VS и выше. К ним могут относиться даже бриллианты меньшего размера, например, бриллианты весом в 1 карат цвета Н, «без изъяна». Располагая высококачественной информацией, необходимым образованием, проводя постоянный маркетинг и имея понимание того, что бриллианты являются редкими, мы можем довести это до сознания других людей и показать неиспользованную возможность, которая имеется у бриллиантов в качестве потенциального актива для сохранения богатства.
Как я уже ранее говорил, покупка актива – это звено в целой цепочке. Все начинается с основных знаний, достигнутых благодаря постоянному образованию, и продолжается благодаря интересу, который достигается с помощью маркетинга и понимания уникальности и редкости этого актива. Это достигается с помощью прозрачной информации о бриллиантах и ценах на них. Затем нам нужно место для совершения покупок, возможность продолжения отслеживания изменения цен и, наконец, место для выхода из подобного рода сделок. Для покупки и продажи нужна площадка. Эти дополнительные компоненты – маркетинг и площадки, будут рассмотрены в будущих статьях.
