(IDEX Online) – На первый взгляд, Панама, конечно, кажется подходящим местом для новой алмазной биржи. С южной оконечности Аргентины, расположенной относительно близко к Южному полюсу, до самой Мексики и включая страны Карибского региона, там нет ни одной алмазной биржи. Согласно имеющимся оценкам, объем продаж бриллиантовых ювелирных изделий на этом рынке оценивается на сумму около $8 млрд, поэтому, конечно, это огромный регион, где фирмы, занимающиеся алмазами и бриллиантами, могут делать деньги. И Панамский центр драгоценных камней и ювелирных изделий (Panama Gem & Jewelry Center) вместе с Панамской алмазной биржей (Panama Diamond Exchange), единственным отделением алмазной биржи, созданным Всемирной федерацией алмазных бирж (WFDB) во всем регионе, в самом его центре, был специально предназначен для обеспечения недостающей инфраструктуры.
В этом регионе все еще есть много устойчивых экономик и значительный средний класс, а также ряд состоятельных людей, несмотря на замедление бума на товарных рынках с начала финансового кризиса 2008 года.
Заявление о том, что регион обладает огромным нераскрытым потенциалом – это мягко сказано. Согласно прогнозам, темпы роста экономики Латинской Америки будут составлять 4,6 процента в год с этого года вплоть до 2030 года, что уступает только темпам роста развивающихся стран Азии.
Прогноз по темпам роста даже могущественных Соединенных Штатов на этот период составляет всего лишь 3 процента ежегодно, в то время как в странах Евросоюза ожидается рост в 2,4 процента, а в Японии всего лишь 0,6 процента.
Кроме того, ожидается, что в странах Латинской Америки совокупный годовой ВВП к 2020 году достигнет уровня $10,7 триллиона, что составляет 9 процентов от мирового ВВП, и это в два раза выше ВВП в 2010 году. Для сравнения ВВП Китая в прошлом году составил $9,6 мдрд, а ВВП Соединенных Штатов $16,7 млрд.
Международная бриллиантовая и ювелирная отрасль раньше не проявляла большого интереса к рынку Латинской Америки. Это отчасти объясняется тем, что в регионе не хватает торговой инфраструктуры, что считается само собой разумеющимся на других крупных рынках, из-за чего, в свою очередь, результаты в секторе драгоценных камней и ювелирных изделий в Латинской Америке оказались ниже ожидаемых.
Этот регион также страдает от своей плохой репутации на международном рынке из-за ужасных преступлений в области прав человека, совершенных в нескольких южноамериканских странах пару десятилетий назад.
Участники церемонии открытия Панамского центра драгоценных камней и ювелирных изделий говорили в марте, что, конечно, существуют также и другие причины, по которым западные фирмы не считают целесообразным работать на рынке Латинской Америки. «Давайте будем честными, мы стремимся работать только на установившихся рынках, в таких странах, которые расположены сравнительно близко к нам, в тех странах, о которых положительно пишут в прессе, и в местах, где, как нам известно, можно легко общаться с местным населением на английском языке, - сказал представитель бельгийской фирмы. – Для нас это практически означает в Европе, Соединенных Штатах, Индии, Китае и некоторых других странах Дальнего Востока».
«Мы все в этом бизнесе привыкли много путешествовать, но мы также хотим, чтобы можно было часов за 10 долететь до рынка экспорта, по возможности, прямым рейсом. Во многие места в Южной Америке можно добраться из Европы без пересадок, но есть много других рейсов, не таких удобных», - отметил он далее.
«Давайте будем честными - также существует вопрос насчет «политической обстановки» в Южной Америке. Хотя ситуация намного улучшилась, многие из нас помнят 1970-е и 1980-е годы, когда у власти находились ужасные режимы и совершались страшные преступления. И в настоящее время, объективно это или нет, если упоминается Южная Америка и Мексика, то люди невольно думают о нарушении прав человека, наркотиках и отмывании денег. Чтобы избавиться от таких ассоциаций, нужно время», - заявил он в заключение.
Доклад Международного валютного фонда
Что касается вопроса отмывания денег, то в последнем докладе Международного валютного фонда (International Monetary Fund, IMF) в январе этого года вряд ли содержалась похвала Панаме. Там были комментарии следующего рода.
Согласно докладу, в Панаме существует опасность отмывания денег, поступающих из ряда источников, включая наркотрафик и другие преступления, совершенные за границей, такие как мошенничество, финансовые и налоговые преступления. Панама также является транзитной точкой для наркотрафика из южноамериканских стран, имеющих самые высокие уровни объемов производства и трафика незаконных наркотиков в мире. Эти факторы ставят страну в ряд государств, имеющих высокий риск использования их для отмывания денег.
Панама криминализировала отмывание денег и финансирование терроризма, но ее система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма не находится в полном соответствии с рекомендациями Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF). Имеющаяся статистика по исследованиям случаев, связанных с отмыванием денег, привлечением к уголовной ответственности и вынесением обвинительных приговоров, недостаточна для того, чтобы правильно оценить эффективность применения законодательства по отмыванию денег и финансированию терроризма.
МВФ заявляет в своем докладе, что нет регулирующего законодательства, касающегося дилеров драгоценными камнями и металлами, и нет контрольно-надзорного органа, а также нет информации о размере рынка.
Не принимается мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в отношении дилеров драгоценными камнями и дилеров драгоценными металлами.
Торговля драгоценными камнями и металлами тоже имеет большие размеры, особенно в Зоне свободной торговли, где используется колон (денежная единица Коста-Рики и Сальвадора). Тем не менее, на них не распространяется режим действия закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
В Отчете МВФ даются рекомендации в соответствии с рекомендациями FATF по включению, кроме всех прочих, дилеров драгоценными камнями и металлами в Панамский режим по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
С другой стороны, Сесилия Л. Гарднер (Cecilia L. Gardner), президент и главный исполнительный директор Комитета по надзору в ювелирной отрасли США (Jewelers Vigilance Committee), которая была приглашена на открытие Панамского ювелирного центра и провела обсуждения с девелоперами проекта, сказала, что она убеждена, что девелоперы и правительство Панамы осведомлены о рисках, с которыми они столкнутся в ходе этой торговли, связанных с отмыванием денег, принимая во внимание их местоположение. Они были хорошо знакомы с докладом МВФ, но их деятельность в этом отношении не была, на самом деле, реакцией на доклад, поскольку они определили свою политику задолго до опубликования доклада.
Например, девелоперы международной башни Gem Tower сообщили мне, отмечает Гарднер, что они планируют потребовать ото всех арендаторов использовать обычные банковские каналы (не будут разрешены сделки наличными деньгами) и потребовать развернутую информацию обо всех сделках. Это гораздо больше, чем требуется по их законодательству, и гораздо больше, чем требуется по законодательству Соединенных Штатов. Это будет указываться в их процедурах для всех арендаторов, которые будут подписывать договор о размещении на их площади.
Они пользуются поддержкой со стороны правительства в этом отношении, утверждает далее Гарднер, и само правительство рассматривает свои собственные требования по противодействию отмыванию денег для того, чтобы гарантировать принятие серьезных внутренних мер всеми дилерами с целью предотвращения использования их бизнеса для отмывания денег.
«Конечно, эта информация основана на заявлениях, сделанных мне представителями правительства и девелоперами на встречах – я еще не видела никаких «доказательств» того, что эта политика уже действуют (мне неизвестно о том, что есть какие-то арендаторы, действительно подписавшие договор о размещении), но это действительно находится в поле их зрения и является вопросом, на котором они полностью сосредоточены. Это, конечно, хороший знак», - отмечает Гарднер.
Может ли бриллиантовая и ювелирная отрасль делать деньги на южноамериканском рынке, и является ли Панама местом, пользующимся хорошей репутацией? Во время недавнего визита город сразу же напомнил мне о Гонконге и Дубае – динамичный город, постоянно находящийся в движении и, определенно, не провинциальное захолустье.
Что касается бизнеса, у региона явно имеется мощный потенциал. Для достаточно состоятельных компаний, которые могут потратить время на знакомство с менталитетом этого региона и его ювелирными фирмами, Южная и Центральная Америка действительно могут предоставлять новые возможности в плане рынка. А принимая во внимание уровень насыщения рынков Соединенных Штатов, Европы и Азии, это должно приветствоваться.
