Автор: Сугата Гош (Sugata Ghosh)
(The Economic Times) – Летом 2013 года Winsome Group, сейчас почти забытая, взбудоражила индийские рынки золотых слитков и бриллиантов после того, как она перестала исполнять долговые обязательства перед 14 банками. Скромные и менее заметные, чем Виджай Маллья (Vijay Mallya), две компании группы Winsome Group оставили дыру в бухгалтерских книгах местных кредиторов в размере Rs 68 млрд, сделав бриллиантовый дом вторым крупнейшим в стране злостным неплательщиком по долгам после компании Kingfisher Airlines.
Сейчас, когда Центральное бюро расследований наступает на пятки банкам, отчаявшиеся кредиторы угрожают назвать имена и пристыдить некоторых из бывших и действующих независимых директоров компаний Winsome Diamonds & Jewellery и еще одной компании группы, Forever, с целью спасения своих денег. Принимая жесткие меры, к которым редко прибегают, Punjab National Bank, потери которого из-за невыполнения обязательств заёмщиком составляют Rs 18 млрд, - самые высокие в консорциуме – отправил письма трем лицам с просьбой помочь обеспечить погашение задолженности, в противном случае банк объявит их «злостными неплательщиками» и даже опубликует их имена и фотографии в газетах. Это Харимохан Намдев (Harimohan Namdev), практикующий секретарь компании, Мадан Кхурджекар (Madan Khurjekar), бывший банкир, и Урваши Саксена (Urvashi Saxena), бывший высокопоставленный чиновник в департаменте сборов подоходных налогов. Из них Намдев до сих пор находится в правлении компании Winsome.
Когда с ними связалась газета ЕТ, все они сказали, что в их ответах председателю правления банка PNB, а также управляющему отделения Cuffe Parade этого банка в Мумбаи, было отмечено, что согласно правилам Резервного банка Индии (Reserve Bank of India, RBI), независимые директора не могут быть объявлены «злостными неплательщиками» за неспособность компании погасить займы.
“Это политика выкручивания рук. Я жду ответа от банка», - сказал Кхурджекар. «Я дал ответ банку, указав на распоряжение RBI по этому вопросу», - сказал Саксена. Ярлык злостного неплательщика, кроме клейма позора, может закрыть путь для займов в будущем. Кроме того, Комиссия по ценным бумагам и биржам Индии (Securities & Exchange Board of India) недавно предложила, что человек, объявленный злостным неплательщиком, должен быть отстранен от работы в правлениях зарегистрированных компаний.
Несколько месяцев назад Сарад Бхагват (Sarad Bhagwat), практикующий аттестованный бухгалтер и бывший независимый директор компании Winsome, получил письмо от банка PNB, хотя не смог припомнить его точное содержание. Говоря о неисполнении договора компанией Winsome, он сказал: «Документы по аккредитиву не предъявляются правлению. Как может независимый директор знать о его характере, даже если человек является директором во время дефолта? Я начал работать в феврале 2011 года и ушел в отставку в апреле 2013 года. Я не захотел оставаться после того, как ушел в отставку учредитель».
Учредитель переезжает в Дубай
В июле 2012 года, на экстренном собрании консорциума банков один из кредиторов посоветовал учредителю компании Winsome Джатину Мехте (Jatin Mehta) (по версии Мехты), что для него было бы лучше уйти из правления компании. «Мои поездки за границу, а также мое участие в работе совета SEZ-EOU (Особой экономической зоны/Экспортно-ориентированной организации) оставляло очень мало времени для занятия бизнесом компании», - заявил Мехта в ответе изданию ЕТ на его запрос электронным письмом. После своей отставки в ноябре 2012 года Мехта переехал в Дубай. «Я не посещал Индию последние пару лет. Я не веду бизнеса в Индии», - сказал Мехта, который ушел из правления Forever в августе 2012 года.
Банки, которые имели дело с Winsome в течение нескольких лет и в свое время признали его владельцем очень ценного счета, были удивлены этим дефолтом. Местные банки давали резервные аккредитивы, что аналогично гарантиям, в пользу международных банков, занимающихся операциями с драгоценными металлами, например, Standard of South Africa, [ЮАР], Standard Chartered London и Scotiabank, которые поставляли золото группе Winsome Group. Схема была простой: если Winsome была неспособна расплатиться с банками, занимающимися операциями с драгоценными металлами, то для оплаты за партии золота подключились бы индийские банки.
Мехта заявляет, что компания не смогла заплатить, потому что покупатели компании Winsome — ювелиры ОАЭ – пострадали от убытков на деривативах и не смогли рассчитаться с Winsome, которая позднее обратилась в федеральный суд Шарджи с целью получить деньги. «Несмотря на неоднократные запросы со стороны Winsome и Forever об оказании помощи банками (с точки зрения стратегии и финансовых перспектив) в рассмотрении спора с заказчиками из ОАЭ в судебном порядке, эти банки не ответили ни на один из запросов», - сообщил Мехта в электронном письме. По мнению Мехты, Winsome и Forever получили судебные предписания/постановления на сумму свыше $1,2 млрд плюс проценты по ставке 5% на эту сумму в их пользу.
Но банки в Индии не верят в эту историю. Они объявили Winsome злостным неплательщиком и сомневаются в существовании этих «клиентов» из ОАЭ. Поездка официальных представителей банков в Дубай и не подлежащий разглашению экспертно-криминалистический отчет, подготовленный ведущей консультационной фирмой, укрепил их подозрение.
Мехта категорически отрицал (в электронном письме), когда его спросили о том, были ли полученные от индийских банков деньги использованы для спонсорской помощи IIa Technologies, сингапурской компании, появившейся в качестве мирового лидера в производстве синтетических бриллиантов, или выращенных в лаборатории бриллиантов. Вишал Мехта, член семьи Джатина Мехты, является директором компании IIa Technologies. «Я не имею никакого отношения к IIa Technologies», - заявил Джатин Мехта.
На фоне "охоты за ведьмами" банки теперь опасаются, что может разгореться дело с Winsome, как только осядет шумиха, связанная с Kingfisher. Но в этом случае банки обращаются за помощью в меньших размерах: по сравнению с займами компании Kingfisher, обеспечение обязательств по риску потенциальных убытков от Winsome значительно ниже.
