(The Diamond Loupe) – В конце сентября Антверпенский всемирный алмазный центр (Antwerp World Diamond Centre, AWDC) и правительство Фландрии провели семинар в Королевской академии искусств в Лондоне, посвященный инновациям в финансировании алмазной промышленности. Величественный Зал Рейнольдса в Берлингтон-Хаус был переполнен людьми, которые стояли, окруженные серией картин британских импрессионистов ХХ века, выставленных под общим названием «Новое открытие пейзажа», подходившим к теме семинара, поскольку AWDC именно это и имел в виду, заявив по поводу его проведения: «Инновации двигают финансовую отрасль вперед беспрецедентными темпами. Новые достижения предоставляют огромные возможности для банков и алмазной отрасли». В обсуждении вопросов по алмазам приняли участие четыре эксперта, которые обменялись своими мнениями о последних тенденциях и развивающихся инновациях в мире финансов, начиная от банковского обслуживания алмазной отрасли и кончая современными технологиями, например, блокчейном (цепочкой блоков транзакций) и финансовыми инструментами для торговли.
Чего стоит приведение в соответствие с требованиями
Сабина Сметс (Sabine Smets), руководитель бельгийского подразделения по работе с клиентами из ювелирной и алмазной отрасли банка ABN AMRO, открыла вечернее обсуждение с рассмотрения вопросов текущей ситуации с банковским обслуживанием и, в частности, вызовов, стоящих перед банками, работающими с алмазной промышленностью. Г-жа Сметс говорила о влиянии последнего по времени экономического кризиса, породившего широкий ряд требований и создавшего массу дополнительной и сложной, к тому же бесполезной, бумажной работы для банков. Соответствие требованиям является ключевым словом дня, а основная задача банков заключается в отслеживании сделок. Она поставила под сомнение способность некрупных банков справиться с огромной рабочей нагрузкой, созданной этими требованиями, а также наличие средств у небольших алмазных компаний для обеспечения соответствия требованиям и выживания. Г-жа Сметс сказала, что кризис кредитно-финансовой системы, приведший к тому, что банки покидают отрасль, заставляет мыслить нешаблонно. Возникает необходимость в альтернативах, например, в параллельной банковской системе, заметно отсутствующей в алмазном бизнесе, заявила она и даже задалась вопросом о том, не нужно ли попытаться изменить имидж алмазной отрасли, дабы освободить ее от негативных ассоциаций и придать больше респектабельности.
Следующий выступающий, Говард Дэвис (Howard Davies), вице-президент по коммерческому развитию из компании De Beers, рассмотрел вопросы финансирования алмазной отрасли с точки зрения алмазодобывающих компаний. De Beers заняла лидирующее положение в стимулировании сайтхолдеров модернизировать свой бизнес и подготовиться к альтернативам. Он наглядно проиллюстрировал необходимость соблюдения строгих мер соответствия требованиям для получения финансирования, указав присутствующим на абстрактную картину №5 Эда Рейнхардта (Ad Reinhardt) с изображенным на ней черным квадратом, в котором проглядывались смутные формы и конструкции, дабы показать, как банкирам видится алмазная отрасль – для них она полна неясностей. По словам Говарда Дэвиса, De Beers стремится заставить среднюю часть алмазопровода двигаться в направлении, обозначенном темой недавней выставки в Галерее Тейт - «Структура и чистота». Затем он рассказал слушателям о контрактных требованиях, предъявляемых сайтхолдерам, включая среди прочего: подтверждение корпоративной структуры, соответствующей Международному стандарту финансовой отчетности (International Financial Reporting Standards, IFRS) и утверждение годового финансового отчета аудитором (при этом было подчеркнуто, что аудиторское заключение должно быть безусловно положительным).
Оливер Лэмберт (Oliver Lambert) из AIG Trade Finance рассматривал решения по инновационному финансированию для алмазной отрасли, касаясь 4С (в данном случае вызовов - challenges): кризис кредитно-финансовой системы (Credit Crunch) - уход банковских учреждений; верность обязательствам (Commitment) - насколько безопасными являются существующие финансовые отношения; соответствие требованиям (Commitment) - со стороны отрасль выглядит скрытной; и стоимость (Cost) - отсутствие финансирования повышает затраты. Лэмберт объяснил, что вопросы ликвидности в алмазной отрасли известны, особенно учитывая уход банков Antwerp Diamond Bank и Standard Chartered, который вывел из отрасли свой финансовый бизнес в объеме двух миллиардов долларов в 2016 году на фоне ужесточения отчетности по соответствию требованиям и регуляторным капитальным затратам. Лэмберт заявил, что используемые в настоящее время модели финансирования устарели и есть потребность в долгосрочных и устойчивых инициативах. Короче говоря, отрасли, по его словам, нужно стать более прозрачной. Ей нужно продвигать себя как соответствующую финансовым требованиям для привлечения новых форм капитала. Требуются решения по максимизации уровня финансирования и снижению затрат. Решение Лэмберта для этих проблем заключается в финансировании при поддержке страхования дебиторской задолженности: должна применяться технология для получения данных о клиентах, со страховым покрытием кредита для снижения рисков дебиторской задолженности. Снижение риска облегчит ликвидность и технологию для снижения затрат на обеспечение соответствия требованиям.
Технология и доверие
В заключение, Омар Мохут (Omar Mohout), профессор по предпринимательству из Антверпенской школы управления (Antwerp Management School), рассказал о технологических компаниях и радикальных инновациях. Ключевой концепцией в этом отношении является «Гипермасштабируемость» (Hyper-scalability): способность небольшой местной компании стать компанией мирового масштаба, ежедневно круглые сутки обслуживать миллионы пользователей по всему миру и оказывать огромное влияние на гигантский рынок, имея лишь небольшую группу сотрудников (вспомните Instagram, Snapchat и Airbnb – это лишь немногие из них). При применении технологии в качестве рычага, нематериальные активы становятся надежными, и их легко повторять в массовом масштабе. Он говорил о блокчейне, имеющем потенциал для «повышения доверия». Технология блокчейна создает прозрачность, формирует доверие и позволяет легче обеспечивать соответствие требованиям. К большинству подходящих для алмазной отрасли примеров относится биткойн, и Мохут сравнил процесс кодировки файлов с неизменяющимися отпечатками пальцев, которые дают подтверждение тому, что файл существует – это, конечно, важный элемент финансовых сделок.
В этой связи Омар Мохут сказал: «Планы алмазной отрасли в Антверпене огромные». Он пояснил, что планирование сочетает в себе лучшее из обоих миров: является «гибридной системой» зрелой отрасли и развивающейся технологии. По его словам, двигателем является блокчейн, при этом есть и другие хорошо развитые средства. В результате получаем закодированные, неизменяемые и подписанные транзакции. Ари Эпштейн (Ari Epstein), главный исполнительный директор AWDC, на закрытии мероприятия подчеркнул, что AWDC останется во главе развития новых идей, технологий и инструментов, которые принесут пользу их алмазным компаниям. В краткосрочной перспективе в AWDC работают над развитием подтверждения концепции (Proof Of Concept) с целью применения технологии блокчейнов в банковском обслуживании алмазной отрасли. Он надеется, что они на самом деле создадут платформу, которая может использоваться банками и которая радикальным образом изменит банковское обслуживание алмазной отрасли в направлении большей прозрачности, более высокой точности и повышения прибыльности.
