Автор: Эхуд Арие Ланиадо (Ehud Arye Laniado)
(ehudlaniado.com) – В последние несколько недель мы много говорили об основных вопросах, касающихся бриллиантов как потенциального актива для сохранения богатства, и о том, что необходимо для создания такого рынка. На этой неделе я хочу коснуться вопроса о причинах, особенно с точки зрения покупателей.
Чтобы вспомнить, в этой серии статей я подробно изложил, что, на мой взгляд, необходимо для создания рынка бриллиантов как широко признанного актива для сохранения богатства. Я показал, что бриллианты являются редкими и что при наличии правильных средств, они обладают взаимозаменяемостью – двумя основными требованиями для создания товарного рынка. Для работы товарного рынка он должен обладать прозрачностью и быть широко признанным, поэтому нам необходимо добиться критической массы приверженцев. Первым шагом для достижения критической массы является просвещение людей по вопросам о бриллиантах. Когда все это достигнуто, нам нужен реальный рынок – спотовый рынок. На прошлой неделе я также рассматривал маркетинг, утверждая, что заниматься маркетингом означает думать о потребностях покупателей и об их удовлетворении, и показывать им, что ваш продукт удовлетворяет их потребности. Поэтому, давайте подробнее рассмотрим, какими могут быть эти потребности.
Потребности - необходимое условие для бриллиантов
Рынок бриллиантов, который я рассматриваю - спотовый рынок для бриллиантов, не существует в вакууме. Чтобы быть жизнеспособным, он должен удовлетворять потребность, иначе покупатели, трейдеры, финансовые фирмы, банки и частные лица не будут покупать бриллианты как актив для сохранения богатства. Эти потребности должны удовлетворяться, потому что мы стремимся не просто заниматься продажами. Мы хотим выявить, создать, вызвать и удовлетворить потребности покупателей.
Существует три основные потребности, которые можно и нужно удовлетворять. Первая потребность – сохранение богатства. Никто не хочет потерять свои с трудом заработанные деньги. Поэтому покупка бриллианта должна быть не тратой денег, а приобретением актива. Если расходование средств является процессом покупки продукта для потребления, то актив является ресурсом, обладающим экономической стоимостью, которым владеют в ожидании, что он в будущем принесет выгоду. Существуют разные виды активов. Некоторые могут создавать денежный поток сразу или в будущем. Актив также может быть чем-то таким, чем владеют с намерением повышения его цены со временем. В контексте сохранения богатства, целью является использование накопленных средств для покупки актива, сохраняющего первоначальную стоимость или увеличивающую ее. На это мы надеемся, что касается бриллиантов. Вы пользуетесь имеющимся экономическим ресурсом, например, денежными средствами, хранящимися на банковском счету, и покупаете актив для того, чтобы бороться, например, с инфляцией.
Бриллианты являются материальным активом, и они приобретаются за сумму денег и хранятся с целью сохранения первоначальной стоимости денег, использованных для покупки этих бриллиантов. Бриллианты, следовательно, будут служить активом для сохранения богатства. Это удовлетворяет потребность как отдельных лиц, которые хотят защитить свое богатство, так и финансовых учреждений, которые занимаются бизнесом по развитию стоимости за счет покупки активов.
Еще одна потребность – диверсификация. Как гласит пословица, рискованно складывать все яйца в одну корзину. Поэтому, если вы вложите все свои сбережения в рынок акций, а рынок обвалится, стоимость будет потеряна. Диверсификация предназначена смягчить эти риски. Поэтому, если некоторая часть денежных средств находится на рынке акций, который считается рискованным, некоторую часть нужно использовать для покупки облигаций, что считается менее рискованным. Можно еще больше диверсифицировать с помощью недвижимости. Многие люди вкладывают свои средств в эти три места. Но есть и другие. Дополнительные варианты включают от товаров, например, нефть, зерно и кофе, до коллекций произведений искусства, вин, монет, марок и прочего.
Бриллианты хорошо подходят для этих целей и являются активом, который в плане стоимости может вести себя не так, как другие активы, создавая вид диверсификации, который ищут многие люди и учреждения. Это приводит нас к хеджированию, практике попыток снижения риска инвестирования в один актив за счет инвестирования в другой. Хеджирование идет рука об руку с диверсификацией.
Чтобы добиться успеха, инвестор может захотеть хеджировать риск очень волатильной инвестиции, которая может сопровождаться большим риском, и инвестировать в очень устойчивый актив. Для отдельного лица это уравновешивает его портфель и снижает риски, что является необходимостью почти для любого инвестора.
Третьей потребностью, которая может быть связана с бриллиантами как активом, является удовольствие. Это может показаться странной потребностью, но это далеко не так. Это реальная потребность, и ею можно заниматься в области инвестирования в материальные активы. Например, некоторые инвестируют в коллекционные автомобили, чтобы иногда прокатиться с удовольствием, или в произведения искусства, чтобы насладиться их красотой. Это не единственная причина для инвестиций, но иногда бывает важной. Бриллианты, которые традиционно носят как украшение, прекрасно подходят для удовлетворения потребности в получении удовольствия.
Бриллианты, имеющие большую ценность и стоящие дорого, вставленные в украшение, не нужно прятать в сейф, как и коллекционные автомобиль не должен постоянно стоять в гараже или произведение искусства - быть спрятанным в хранилище. Бриллианты можно легко носить для вечернего выхода или по особым случаям.
Защита богатства, диверсификация и хеджирование богатства, а также получение удовольствия, являются реальными потребностями, которые необходимо удовлетворять, и бриллианты как актив могут удовлетворять эти потребности. При правильном просвещении, прозрачной и глубокой информации и соответствующем месте для ведения торговли, бриллианты могут соответствовать реальным потребностям на рынке и удовлетворять их. Мы начали эту серию статей с вопроса о том, является ли тюльпаномания в Нидерландах в 1630-е годы предупреждением, если думать о маркетинге бриллиантов как актива. Я думаю, что эта серия полностью раскрыла этот вопрос и привела к четкому ответу: бриллианты определенно подходят для того, чтобы служить активом, если выполнить условия, подробно рассмотренные в этой серии статей.
Теперь я хочу услышать от вас и узнать ваши мысли на этот счет. Считаете ли вы возможным рекламировать бриллианты как актив, какое место на рынке вы видите для них, и как бы вы к этому подходили?
