(ehudlaniado.com) – В последние несколько недель я рассматривал создание рынка бриллиантов как актива для возможного сохранения богатства. Я изучал этот вопрос с разных углов зрения, описывая его с точки зрения восприятия, технической точки зрения и со стратегической точки зрения, пытаясь создать целостное общее представление.
Недавно мне удалось посмотреть по ТВ интервью, в котором инсайдер из отрасли обсуждал вопросы алмазной и бриллиантовой отрасли с острым на язык интервьюером и редактором финансовой газеты. Это интервью подтвердило, почему нам нужен рынок для бриллиантов как актива для возможного сохранения богатства. Начиная с не очень благожелательных аспектов этого интервью, интервьюер намекал на то, что, может быть, у отрасли есть репутационные проблемы.
Позднее редактор финансовой газетой выразил сомнение в том, что снижение ресурсов реальное. Вероятно, это тактический ход со стороны алмазной отрасли, заявляет он, в попытке создать ложное ощущение нехватки. Мы все знаем, что алмазная отрасль имеет некоторые репутационные проблемы в некоторых кругах людей, поэтому некоторые выражают сомнение относительно ее деятельности. Но алмазная отрасль сегодня сталкивается с реальным сокращением ресурсов. Как указал инсайдер, с помощью спутникового глобального картографирования мы знаем, где находятся все возможные алмазные ресурсы, и тот факт, что алмазодобывающие компании, например, De Beers и АЛРОСА, сокращают свой бюджет на геологоразведочные работы, свидетельствует о том, что существует меньше ресурсов для горной разработки. Добавьте к этому тот факт, что все из крупных алмазных рудников, кроме рудника Аргайл, прошли пик своего максимума добычи и объем добычи снижается, и мы явно наблюдаем реальное сокращение объема предложения. Алмазы становятся еще более редкими. Что касается того комментария, что это снижение является тактическим ходом, De Beers и АЛРОСА являются государственными компаниями или контролируются государственными компаниями, и они сосредоточены чисто на алмазах, а не на каких-либо других ресурсах. Поэтому сокращение ресурсов является для них плохой новостью, и им нет смысла притворяться по этому вопросу.
Если смотреть глубже, из-за этих представлений (которые, к сожалению, не так редки, как мне хотелось бы), нам нужно заниматься этим пробелом в знаниях об отрасли и привлекать больше людей через образование. Образование должно начинаться рано, уже на уроках естествознания в начальной школе, когда дети обсуждают извержения вулканов, что является непременным условием для появления алмазов на поверхности планеты. Дети должны знать, что алмазы – редкое творение природы, формирующееся глубоко в недрах планеты в течение миллионов и даже миллиардов лет и выбрасываемые на поверхность за счет вулканической деятельности.
Образование может включать музейные программы с показом алмазов и обсуждением способов их образования, огранки и полировки, торговли и использования. Можно объяснять и демонстрировать редкость алмазов и их уникальные характеристики. Когда я одолжил бриллиант желтого насыщенного фантазийного цвета весом 110,3 карата Музею национальной истории в Лондоне, это было сенсацией. Это создало ажиотаж в прессе, люди повалили в музей посмотреть на него, и музей подготовил много образовательного материла, связанного с этим, включая видео-клип с участием модели Джерри Холл (Jerry Hall).
Теперь, когда мы подготовили образовательные программы, которые восполняют пробел в знаниях, нам нужно продолжить работу по изменению восприятия алмазов у людей с помощью маркетинга. В течение десятилетий, слоган «Бриллиант - это навсегда», созданный De Beers, был кампанией видового маркетинга бриллиантов. На нем выросли поколения, и они знали, что бриллианты прекрасны, долговечны, созданы природой и являются символом вечной любви. За многие годы сотни миллионов долларов были вложены в эту кампанию, в основном, в Соединенных Штатах, но также в Японии, Европе, странах Персидского залива и в других местах. De Beers также продвигала особые дизайны бриллиантовых ювелирных изделий, бренды или дизайны для особых случаев. Но эти усилия пошли на убыль. Хотя в 2009 году De Beers прекратила проводить кампанию «Бриллиант - это навсегда», маркетинг все еще имеет существенное значение. Редактор финансовой газеты отметил в конце этого интервью, что, когда производители кукурузы страдали от сокращения рынка, они начали рекламировать крупы на основе кукурузы в виде основного компонента здорового завтрака с целью резкого увеличения своего бизнеса.
Алмазной отрасли не стоит пренебрегать такими видами работы. Я предлагаю начать продвигать бриллианты как актив, создавая рынок и развивая наш бизнес, так же как фермеры, выращивавшие кукурузу, предложили крупы для спасения своего бизнеса. Одним из направлений, которым необходимо заниматься, является удовлетворение потребности наших целевых клиентов. Так же, как родители, искавшие здоровые варианты, имели реальную потребность, на которую откликнулись производители кукурузы, финансовые компании и все люди нуждаются в альтернативном активе, в который можно вложить свои деньги как страховку для других инвестиций. Алмазная отрасль может удовлетворить эту потребность с помощью бриллиантов как актива.
Если делать все правильно, то с помощью образования и маркетинга мы сможем достичь необходимой критической массы людей, верящих в бриллианты как активы и желающих инвестировать в них. Они должны будут узнать, что возможна взаимозаменяемость бриллиантов, а мы, в свою очередь, должны быть полностью прозрачными с ними относительно каждого аспекта бриллиантов, которые мы предлагаем. Такое полное раскрытие должно включать не только показатели «4С» (вес, цвет, огранка и чистота). Необходимо раскрывать влияние комментариев на цену, а также скидок и премий, которые вызваны разными аспектами бриллианта, на стоимость бриллианта. Мы должны показывать историю и все, что необходимо для принятия обоснованного решения о покупке бриллианта. Тогда, и только тогда, мы достигнем полной уверенности обычных людей в том, что мы предлагаем, и сможем со временем бороться со скептическим настроением, которое сохраняется в некоторых кругах.
Когда мы всего этого достигнем, мы сможем создать спотовые рынки для торговли бриллиантами. На этих рынках будут зарегистрированы бриллианты для продажи. Они также создадут прозрачность, предоставляя полную подробную информацию о каждом бриллианте. Сюда будет входить геммологический отчет со всеми подробностями, информация о неоднородностях, если они имеются, и любая другая характеристика, влияющая на его стоимость. Это является необходимым условием, потому что прозрачность является обязательным требованием, как и история цены каждого бриллианта. Этот предложенный спотовый рынок станет местом, где будут продаваться за немедленный расчет – на месте, как на фондовой бирже. На этом спотовом рынке будет регулярно публиковаться перечень товаров, предлагаемых для продажи, трейдеры смогут открыто покупать и продавать, а не-трейдеры, проявляющие интерес к приобретению или продаже своих бриллиантов, смогут сделать это через брокеров, так же как мы используем банки для покупки и продажи акций.
По мере развития торговли будет создаваться база данных спотовых цен, цены будут адаптироваться моментально, как только произойдет торговая сделка, и товар будет немедленно доставляться к покупателям. Такой спотовый рынок бриллиантов будет иметь полный пакет банковского обслуживания, начиная с разрешения сделок, заканчивая финансированием против этих активов. Как и любую другую биржу, местные власти должны будут лицензировать ее и производить такой надзор за торгами, как осуществляет Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (Securities and Exchange Commission) за работой Нью-Йоркской фондовой биржи (New York Stock Exchange). Пакет банковского обслуживания и надзор являются существенными компонентами в формировании уверенности в торговле любыми активами, включая уверенность в бриллиантах. Проработав какой-то период, можно создать дополнительные виды не-спотовой торговли. Например, такие финансовые инструменты, как фьючерсный рынок бриллиантов, рынок производных финансовых инструментов или ценных бумаг, все будет покупаться и продаваться на основе спотового рынка бриллиантов.
Имея спотовый рынок, поддерживаемый крупными банками и находящийся под надзором соответствующего органа власти, подумайте о влиянии на структуру потока поступлений, которое международные спотовые рынки бриллиантов могут оказывать на алмазопровод. Вместо объема бриллиантов на сумму свыше $20 млрд, которые сегодня идут почти исключительно на ювелирные изделия, бриллианты на $8 млрд могут потенциально быть выделены для торговли на спотовом рынке. Это означает, что спотовые рынки не просто будут отслеживать цены торгуемых товаров, они могут даже устанавливать цены на бриллианты, которые используются для вставок в ювелирные изделия. Кроме того, товары, которые идут на торговлю на спотовом рынке (помните, их немного, всего 0,5% по объему), могут быть заменены выращенными в лаборатории бриллиантами, которые выглядят так же, но стоят меньше.
Если смотреть дальше, такой рынок будет оказывать важное влияние на цены на алмазы. Принимая во внимание то, что цены на бриллианты становятся такими ясными и известными, цены на алмазы будут определяться реальными ценами торговли бриллиантами. Со стороны потребителей растущее участие в торговле бриллиантами, используемыми в качестве финансового инструмента, а также известные цены повысят доверие и, возможно, создадут дополнительный спрос на бриллиантовые ювелирные изделия. Это классическая беспроигрышная ситуация для алмазодобывающих компаний, производителей бриллиантов, трейдеров и потребителей.
В настоящее время мы наблюдаем падение спроса на бриллиантовые ювелирные изделия. Потребители более рациональны в принятии решений и менее склонны к крупным покупкам, основанным на эмоциях. Времена меняются, а с ними меняются социальные нормы. Мы наблюдаем появление поколения потребителей, которые не покупают бриллианты как символ статуса, по меньшей мере, конечно, не так широко, как раньше. Они не покупают бриллианты как символ любви так широко, как раньше. Это изменение в восприятии приводит их к вопросу, почему они должны тратить так много на такую вещь, как бриллиант. И, принимая во внимание то, что женщины меньше ожидают получить бриллиантовое кольцо или желают иметь бриллиантовые ювелирные изделия, общий объем покупок бриллиантов среднего ценового диапазона падает.
В связи с этим нам нужна альтернатива. Один урок можно получить от очень дорогостоящих бриллиантов, которые покупают почти полностью (если не полностью) на рациональной основе. Эти покупатели сильно зависят от информации, которая позволяет им принять рациональное решение. Успех, который мы отмечаем при продаже самых дорогих бриллиантов, является прекрасным показательным примером для бриллиантов, которые являются более доступными с экономической точки зрения. Имея доступ к полной и подробной информации по бриллиантам, те, у кого меньше средств, все же могут воспользоваться доступом к высококачественным данным для принятия очень обоснованного решения по бриллиантам. Основное – помнить, что эти покупатели не тратят деньги на покупку подарка, а вместо этого приобретают актив, имеющий потенциал служить целью сохранение богатства.
Это означает, что мы сталкиваемся с растущей проблемой, которая наносит вред нашему бизнесу, и нам нужно действовать умно и стратегически для ее решения. Нам нужно заниматься снижением интереса к бриллиантам, существующим скептицизмом в отношении редкости бриллиантов, бороться с ростом выращенных в лаборатории бриллиантов и делать это так, чтобы также создать определенный уровень диверсификации, чтобы мы могли значительно наращивать свой капитал. Поэтому я предлагаю, чтобы мы взяли направление на то, чтобы бриллианты служили активом, используемым в качестве средства сохранения капитала и торгуемым на спотовом рынке. Для этого необходимо сделать несколько шагов и скоординировать работу по образованию, маркетингу и изменению мышления людей, но это все осуществимо. Если мы выберем такой путь, мы выиграем во многом, включая возможность удовлетворить реальные потребности на глобальном финансовом рынке.
