Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) пришла к выводу, что торговля алмазами и бриллиантами в значительной степени затронута отмыванием денег и подвержена уязвимостям и рискам, связанным с финансированием терроризма. FATF является межправительственной организацией, созданной в 1989 году министрами стран-членов с соответствующей юрисдикцией. В настоящее время она состоит из 34 стран-членов с соответствующей юрисдикцией и двух региональных организаций, которые представляют большинство основных финансовых центров во всех частях мира.
FATF и Международная организация органов финансовой разведки «Эгмонт» (Egmont Group of Financial Intelligence Units) провели совместную работу в рамках проекта по изучению типологии процессов с целью определения уязвимостей и рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма в «алмазном трубопроводе», который охватывает все секторы алмазной торговли: производство сырья, продажу алмазов, огранку, производство ювелирных изделий и работу ювелирных ритейлеров.
На основании проведенных исследований, анализа конкретных случаев, собранных командой проекта, и после консультаций с частным сектором в докладе делается вывод о том, что алмазная торговля подвержена значительным уязвимостям и рискам. Закрытый и непрозрачный характер алмазных рынков и высокая стоимость алмазов и бриллиантов в сочетании с отсутствием специальных знаний в этой области у властей подвергли эту отрасль злоупотреблениям со стороны преступников.
В докладе отмечается, что алмазная торговля существовала на протяжении веков и создала уникальную культуру и торговую практику, в которых имеются свои особенности и различия в зависимости от стран и континентов, и вместе с тем указывается на то, что в международной торговле алмазами в последние несколько десятилетий произошло много изменений, включая, например, потерю компанией De Beers своей монополии; вхождение на рынок мелких торговцев алмазами; диверсификацию каналов распределения; появление новых торговых центров; перемещение огранки из Бельгии, Израиля и США главным образом в Индию и Китай; появление небольших гранильных центров; сокращение сделок за наличный расчет; и превращение Интернета в торговую платформу алмазами и бриллиантами.
Эти значительные изменения в структуре «алмазного трубопровода» и в происходящих в нем процессах поставили вопрос о том, остаются ли прежними риски и уязвимости и являются ли нынешние стандарты и национальное законодательство по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма достаточными для уменьшения различных рисков и уязвимостей, выявленных в исследовании.
Конкретные примеры, включенные в доклад, продемонстрировали изобретательные методы, которые преступники применяют, используя алмазную торговлю для отмывания денег и финансирования терроризма. Этот доклад призван помочь повысить осведомленность регулирующих, правоприменительных и таможенных органов, а также отчитывающихся субъектов о рисках и уязвимостях торговли алмазами и бриллиантами и о том, как их уменьшить.
Некоторые из рисков и уязвимостей в алмазной торговле, упомянутых в данном отчете, связаны с характером этой торговли, являющейся транснациональной и сложной, что удобно для операций по отмыванию денег и финансированию терроризма, которые в основном носят международный характер и подпадают под действие многих юрисдикций. Отмечается широкое использование алмазов и бриллиантов в качестве валюты, так как камни трудно отслеживать и можно обеспечить анонимность в сделках. В докладе говорится об отмывании денег, основанном на торговле, что широко используется, поскольку конкретные характеристики алмазов и бриллиантов как товара, а также то, что значительная часть сделок связана с международной торговлей, делают алмазную торговлю уязвимой для различных методов отмывания денег, основанном на торговле. Кроме того, большие количества камней по своей стоимости могут достигать от десятков миллионов до миллиардов долларов США. Это приводит к отмыванию очень больших сумм денег.
Согласно докладу, уровень осведомленности о схемах отмывания денег и финансирования терроризма через алмазную торговлю у правоохранительных органов, а также у ведомств, борющихся с отмыванием денег и финансированием терроризма, как и у подразделений финансовой разведки, к сожалению, ограничен.
Аруна Гаитонде, Rough&Polished, Мумбаи
