(DNA) – Ведущая банковская организация Индии, как поговаривают в коридорах власти в Дели, решительно намерена взыскать в судебном порядке потерянные денежные средства национализированных банков Индии, и даже установила для этого конечный срок.
Рагхурам Раджан (Raghuram Rajan), руководитель базирующегося в Мумбаи Резервного банка Индии (Reserve Bank of India), отличающийся учтивыми манерами, привлек к этому канцелярию премьер-министра, потому что он считает, что это наилучший способ добиться каких-то «действенных мер» в решении вопроса о 10 крупнейших мошеннических действиях против банков Индии. Интересно то, что все эти учреждения, не выполняющие обязательства, являются известными фирмами из области недвижимости, средств массовой информации и алмазно-бриллиантовыми компаниями, против всех их ведется расследование Центральным бюро расследований (ЦБР, CBI), главным следственным управлением страны.
Раджан, на стороне которого выступает Управление охраны правопорядка (Enforcement Directorate, ED) и Управление по сбору данных о доходах (Directorate of Revenue Intelligence, DRI), знает, что неплательщики спрячутся в своих дорогих убежищах, прикрываясь законами, и избегут полной оплаты. Но Раджан не может позволить банкам снизить темпы взыскания в судебном порядке утерянного, чтобы не дать возможность мошенникам сорваться с крючка.
Потерянные суммы денег огромны, примерно Rs225 млрд, почти столько же, сколько Нью-Дели надеется получить от продажи 10-процентной доли в базирующейся в Калькутте угольной компании Coal India, или денежных средств, которые государственная нефтегазовая корпорация Oil and Natural Gas Corporation Limited (ONGC) держит в качестве резерва для международных инвестиций в углеводородные проекты.
Все эти крупномасштабные мошенничества произошли в последнее десятилетие, тем самым вызвав колоссальный рост недействующих активов (NPA), составивших Rs2605,31 млрд для банков PSU (предприятий государственного сектора) в декабре прошлого года. Беспокойство вызывает то, что на долю этих ведущих компаний, не исполняющих обязательства, - возьмем первые 30 в этом списке - приходится немного больше трети этих безнадежных кредитов.
Канцелярия премьер-министра, обрадованная активной деятельностью Раджана по закрытию дел, попросила департамент финансового обслуживания в министерстве финансов обратиться за защитой прав к Аджиту Кумару Сетху (Ajit Kumar Seth), члену Кабинета министров.
Точно известно, что Сетх выступает за начало проведения структурных изменений, необходимых для информирования о случаях мошенничества и установления механизма по координации и судебному преследованию за крупное банковское мошенничество. Сетх был на переднем крае недавно принимаемых канцелярией премьер-министра мер по созданию комитета высокого уровня для выработки стандартных рабочих процедур, которые будут соблюдаться всеми управлениями для формирования здорового механизма противодействия мошенничеству в банковской сфере.
Эти меры были предприняты после того, как канцелярия премьер-министра увидела, что банки не очень настроены на сотрудничество в предоставлении данных, относящихся к безнадежным кредитам, и что в 2014 году именно Всеиндийская ассоциация банковских работников (All India Bank Employees Association, AIBEA) предоставила перечень тех, кто не исполняет обязательства, средствам массовой информации, чтобы подчеркнуть то, что они называют глубокой озабоченностью среди всех банков PSU.
Раджан надеется вернуть если не всю, то некоторую часть утерянных денег. Он сообщил канцелярии премьер-министра названия нескольких компаний: Winsome Diamond and Jewellery, Zoom Developers, Tiwari Group, Surya Vinayak Industries, Deccan Chronicle Holdings, First Leasing Company of India, Biolor Industries, Surya Pharmaceuticals, Prime Impex & Prime Pulses и Shivraj Puri.
В числе первых в списке названа авиалиния Kingfisher Airlines, которая уже заявила Нью-Дели (понимайте - Резервному банку Индии), что она не в состоянии заплатить Rs70 млрд, которые она должна различным банкам и корпоративным структурам. Для разрешения загадки Kingfisher Раджану придется сделать что-то неожиданное. Сообщения о Kingfisher - возможно, из-за девочек в ее календарях, удалых игроков в крикет и вечеринок с музыкой хип-хоп – часто появлялись в средствах массовой информации; издательство даже выпустило книгу о Виджее Маллья (Vijay Mallya), в свое время называемого Королем приятного времяпровождения (The King of Good Times).
Но достоверно известно, что канцелярия премьер-министра намерена расследовать дела других, особенно второго крупнейшего недобросовестного заемщика банка в стране. И это потому, что имеется достаточно подозрений о том, что имел место тайный сговор о неисполнении обязательств перед индийскими банками PSU на колоссальную сумму Rs65 мдрд и на сумму денежных средств, вывезенных из Индии или направленных на другие проекты.
Канцелярия премьер-министра и министерство финансов единодушны во мнении о том, что эта компания - Winsome Group, занимающаяся торговлей бриллиантами, опорочила отрасль, которая в течение последних двух десятилетий была предметом гордости в стране, а также принесла Индии международное признание. Эксперты всего мира заявили, что Нью-Дели и Пекин являются будущими звездами мировой торговли солитерами. Нью-Дели в таких обстоятельствах не собирается портить репутацию отрасли из-за нескольких паршивых овец.
Winsome накопила неплатежей примерно на Rs65,81 млрд в виде займов у консорциума из 15 банков государственного сектора, эти денежные средства были разделены между тремя компаниями группы: Winsome Diamond & Jewellers (Rs43,66 млрд), Forever Precious Diamond and Jewelry (Rs19,32 млрд) и Suraj Diamonds (Rs2,83).
Группа неоднократно игнорировала уведомления, высылаемые банками, тем самым фактически объявила себя злостным неплательщиком, и наконец, заявила, что этот заем является безнадежным кредитом. Центральный комитет бдительности (Central Vigilance Commission, CVC) передал дело в ЦБР для уголовного расследования.
Джатин Мехта (Jatin Mehta), основатель Winsome, заявляет, что его покупатели золота – большинство из них с общей собственностью – в ОАЭ не исполняют обязательства, потому что они потерпели убыток в размере $1 млрд на торговле производными финансовыми инструментами и товарами.
Но никто в Индии не верит его истории, особенно после того, как канцелярия премьер-министра собрала доказательства о том, как банки, таможенное управление и финансовые регулирующие органы «умышленно проглядели» документы Winsome, подаваемые в течение долгого времени. Еще хуже то, что у Центрального бюро расследований и канцелярии премьер-министра есть свидетельства тому, что компании, называемые компанией Winsome ее международными дистрибьюторами, на самом деле были подразделениями для отмывания денег – фирмами, зарегистрированными в "налоговом оазисе", которые принадлежали Мехте и его семье. ЦБР также располагает доказательством того, что дистрибьюторы не имели какой-либо коллективной возможности потерять миллиард долларов, как заявила Winsome. Главному следственному управлению страны ясно, что Winsome могла не предоставлять такого крупного кредита своим дистрибьюторам. Еще хуже то, что она, возможно, не отгружала золото, как утверждала.
Ясно, что займы от индийских банков были направлены Мехтой, который, как подозревают, находится сейчас в Сингапуре, на развитие бизнесов, связанных с синтетическими бриллиантами и недвижимостью в Мумбаи и Дубае. Но Раджан – человек умный. На словах он обеспокоен, что банки потеряют большие суммы денег потому, что обеспечение займов, предоставленное компанией Winsome, составляет всего Rs2,5 млрд, в значительной мере недостаточное для обслуживания и возврата привлечённых кредитных средств. Но на самом деле он знает, что Мехта уже признался о большой сумме денег, которые он получил обманным путем у банка Standard Chartered, и даже признал свою вину. План Раджана очень прост. Если банк Standard Chartered сможет возвратить денежные средства и получить твердое обеспечение на некоторые денежные средства, которые Мехта все еще ему должен, то почему должны отставать от него индийские банки?
