Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) призвала Индию усилить надзор за секторами драгметаллов и камней из-за опасений по поводу транзакций с наличными, ускользающих от финмониторинга.
Согласно последнему отчету FATF, только 9500 из 175 000 торговцев драгоценными металлами и камнями зарегистрированы в Совете по содействию экспорту драгоценных камней и ювелирных изделий (Gem and Jewellery Export Promotion Council, GJEPC), что подчеркивает значительные риски отмывания денег и финансирования терроризма. Членство в GJEPC является обязательным только для предприятий, занимающихся торговлей золотом и алмазами.
«Легкость, с которой драгоценные металлы и камни могут использоваться для перемещения больших сумм без отслеживания владельцев, в сочетании с размером рынка в Индии означает наличие серьезной уязвимости», - говорится в отчете.
Индия является вторым по величине потребителем золота в мире, крупнейшим импортером и ведущим экспортером золотых ювелирных изделий. Ее сектор драгоценных камней и ювелирных изделий, включая полировку и производство бриллиантов, вносит около 7% в ВВП страны.
В отчете отмечается, что лимит наличных транзакций в Индии для предприятий, установленный на уровне более 2 лакхов рупий ($2392), строже, чем пороговое значение FATF по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако торговцы драгметаллами и камнями регулируются посредством сочетания налоговых, регистрационных, клейменных и импортно-экспортных требований, а не единой унифицированной стратегии. Надзорный орган также поставил под сомнение эффективность положений о штрафах.
В отчете говорится, что требование о том, чтобы только зарегистрированные в Бюро индийских стандартов (BIS) торговцы маркировали и продавали драгоценные украшения, было введено только в апреле 2023 года.
Предприниматели, занимающиеся торговлей золотом и бриллиантами, также должны зарегистрироваться в GJEPC и получить уникальный регистрационный номер налогоплательщика (GST). Недавно GJEPC удалил 84 заявителя и отклонил 44 заявки на продление регистрации из-за проблем с проверкой, а на 224 предпринимателей были наложены санкции за нарушения требований по GST.
В отчете подчеркивается необходимость более подробного плана действий с четкими приоритетами и мерами по устранению рисков отмывания денег от торговли людьми, контрабанды и сектора драгоценных металлов и камней.
Выводы основаны на обзоре финансовой системы Индии, проведенном «на местах» в ноябре 2023 года. Обзор выявил достигнутый с тех пор прогресс в осуществлении мониторинга за финансированием терроризма, но отметил, что последние руководящие принципы для поставщиков виртуальных активов еще не полностью оценены.
Индия, страна-член FATF, была помещена в категорию «регулярного наблюдения» и, как ожидается, представит отчет пленарному заседанию организации через три года после этого отчета. Контрольный орган по борьбе с отмыванием денег помещает страны с неадекватными мерами по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег в «серый» или «черный» список, что может повлиять на их международные заимствования.
Елена Тарэн, шеф-редактор Азиатского бюро, Rough&Polished
